Betalsystemet Hawala & Sida
2024-03-04
Det är ju snudd på att man undrar om inte detta har en svensk del i den fundamentala grunden...
Vad som har varit syftet med SIDA....
https://www.dn.se/sverige/trots-varningar-svenskt-bistand-betalas-ut-via-kritiserat-natverk/
"16 myndigheter har varnat: Betalsystemet hawala har utnyttjas för terrorfinansiering och penningtvätt.
Ändå har svenska biståndsmedel skickats ut via nätverket, visar DN:s granskning.
De senaste åren har biståndsmyndigheten Sidas samarbetspartners i exempelvis Afghanistan, Myanmar och Sudan haft svårt att ta emot pengar via vanliga banköverföringar.
Våren 2022 fattade Sida ett nytt beslut: svenskt bistånd ska kunna betalas ut genom så kallade ”alternativa betalningsvägar”.
Transaktioner har, sedan dess, bland annat skett via betalningssystemet hawala, som är vanligt i muslimska länder. Ibland är hawalasystemet det enda användbara alternativet, om pengar ska kunna nå fram. Överföringarna sker genom ett nätverk av ”förtroendefulla mellanhänder”.
Transaktionerna kan gå till så här: pengarna lämnas i kontanter hos en mäklare i ett land, ett kodord anges. Därefter kan mottagaren hämta motsvarande summa hos en lokal mäklare.
Förra året publicerade 16 svenska myndigheter, bland dem Ekobrottsmyndigheten, Polisen och Säpo, en gemensam rapport om just hawala. Systemet ”utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism”, konstaterade myndigheterna som värderade hot- och sårbarhetsnivån till en 4:a på en 4-gradig skala.
I flera länder har hawalasystemet förbjudits.
DN:s granskning visar att Sidas internrevision har ifrågasatt myndighetens beslut att använda ”alternativa betalningsvägar”.
Även om en betydande del av befolkningen inte har tillgång till den vanliga banksektorn är det, enligt internrevisionen, många som ändå har tillgång till mobila penningtjänster via sina telefoner.
Att Sida tillåter ”alternativa betalningsvägar” försvårar granskning, menar revisorerna. De varnar för att Sidas förtroende kan skadas:
”Sidas anseende kan komma att skadas om det skulle bli allmänt känt att biståndsmedel kanaliseras genom informella värdeöverföringar”, står det i rapporten.
Ändå har transaktionerna, som skett via Sidas samarbetspartners, fortsatt. Biståndspengar har bland annat skickats till Burkina Faso, Libanon och Myanmar.
Just nu utreder Sida ett fall där bistånd har försvunnit genom användningen av ”alternativa betalningsvägar”, visar DN:s granskning. Flera problemfria överföringar hade, enligt Sida, gjorts med en aktör som mellanhand. Men sista gången försvann mellanhanden med pengarna, 57 000 kronor.
Fakta.Hawala
* Hawala är ett gammalt system för penningöverföring med ursprung i Mellanöstern, södra Asien och Östafrika.
* Verksamheten är ofta kontantdriven, vilket försvårar spårbarheten. Systemets struktur ökar dessutom möjligheten till anonymitet och gör det därmed attraktivt för illegala syften. Hawala är därför ett sårbart system som lätt utnyttjas för penningtvätt och terrorfinansiering.
Annicka Jansson, chefscontroller på Sida, säger till DN att vanliga banköverföringar fortfarande är huvudregel. ”Alternativa betalningsvägar” ska användas restriktivt och enbart när inga andra alternativ för att genomföra insatsen är möjlig.
– Om vi ska kunna rädda liv är vi också tvungna att få in pengarna i landet. Då har vi karvat ut ett system där vi på ett ansvarsfullt sätt kräver av våra samarbetspartners att de ska kunna redovisa för sin kapacitet att klara av att genomföra dessa betalningar, säger Annicka Jansson.
– Vi följer dessutom upp så att pengarna kom dit de skulle, fortsätter hon.
Sida vill, enligt Annicka Jansson, i nuläget inte uppge hur mycket pengar som hittills har betalats ut via ”alternativa betalningsvägar”.
Mejlkorrespondens, som DN har tagit del av, visar att kostnaden för de ”alternativa betalningsvägarna” tycka ha ökat. År 2022 slog en samarbetspartner larm om att de administrativa avgifterna stiger:
”Vissa hawala-operatörer har redan höjt avgiften till 15 procent”, står det i mejlet.
Sidas programansvariga svarade att myndigheten accepterar högre avgifter för hawala, men tillägger också: ”Detta är ju en potentiell korruptionsrisk”.
16 svenska myndigheter har varnat för stora risker med hawala. Finns det en risk att svenska biståndsmedel har bidragit till penningtvätt och finansiering av terrorism?
– Tanken är att pengarna ska gå från punkt A till punkt B, via en mellanhand. Vi har krav på att mellanhanden ska kontrolleras mot EU:s sanktionslista. Sedan har vi en uppföljning via en auktoriserad revisor på att pengarna vi har skickat kommer fram.
Hur orolig är du över riskerna?
– Jag är trygg med att vi har hanterat riskerna på ett ansvarsfullt sätt. Men även då kan det ju hända saker. Titta på den utredning som nu pågår i vår utredningsgrupp, det är ganska allvarligt.
Fakta.Sida
* Biståndsmyndigheten Sida har en budget på 26 miljarder kronor.
* För närvarande får cirka 30 länder humanitärt bistånd. Syftet är att rädda liv och lindra nöd för människor som drabbas av väpnade konflikter, naturkatastrofer och andra kriser.
Visa ditt stöd till det informationsarbete Carl genomför
Patreon
Swish
Scanna QR eller skicka till 076-118 25 68. Mottagare är Caroline Norberg.