Miljardbötesrisk För Swedbank I USA
2024-02-22
– Det som talar emot ett sådant beslut är att Danske Bank klarade sig från det. Ett smart drag av Swedbank är att sätta in tidigare statsminister Göran Persson som ordförande. Det smäller högt i USA..
https://www.svd.se/a/RGvjLA/efter-penningtvattsharvan-swedbank-riskerar-boter-pa-10-miljarder
"Sista akten i Swedbanks penningtvättshärva inleds snart. Efter fem år närmar sig den amerikanska utredningen ett avgörande. Mörkläggning och regelbrott kan stå banken dyrt.
Swedbank riskerar böta 10 miljarder i USA
Raden av svenska börsjättar som har fällts för mutbrott av amerikanska myndigheter börjar bli lång. Telia, fick betala drygt 7 miljarder kronor. Ericsson, över 10 miljarder. Snart är det Swedbanks tur att få sin dom.
Det var 2017 som Telia fick rekordböter efter härvan i Uzbekistan. Två år senare, 2019, drabbades Ericsson av samma sak. Höga chefer hade mutat och brutit mot redovisningsregler i Asien och Mellanöstern. Det senare fick vd Börje Ekholm att bli förbannad på riktigt: ”Jag blev fullständigt jävla rasande”, sade han i en intervju med SvD.
Det återstår att se om vi får höra något liknande från Swedbanks ordförande Göran Persson eller vd Jens Henriksson om banken drabbas av bötesbelopp.
Just nu säger man ingenting. Det är locket på när SvD ber om en kommentar från vd eller ordförande. Pressavdelningen skickar ett uttalande om att det pågår tre parallella utredningar rörande Swedbanks penningtvättsaffärer på amerikanska myndigheter; en på Justitiedepartementet, en på amerikanska finansinspektionen och en på New York State Department of Financial Services, DFS.
”Utredningarna pågår och banken för individuella dialoger med myndigheterna tillsammans med våra amerikanska juridiska ombud,” skriver man i en kommentar.
”En giftig kombination”
De flesta bankanalytiker räknar med att Swedbank får böter på cirka 10 miljarder kronor. De jämför med Danske Bank som fick betala 20 miljarder kronor efter sin penningtvättskandal, det beskedet kom i december 2022.
– Danske bank hade fler transaktioner än Swedbank, säger en analytiker på en investmentbank som vill vara anonym.
– Å andra sidan satte sig Swedbank på tvären inledningsvis och var inte särskilt samarbetsvillig när amerikanska tjänstemän hörde av sig. Sådant uppskattas inte och kan leda till högre böter, säger analytikern.
Att utredningen går mot sitt slut är de flesta överens om. Historiskt har det tagit 3–5 år vid liknande fall. Den tidshorisonten har även nämnts av Swedbanks vd, Jens Henriksson, i tidigare intervjuer. Nu har det gått fem år.
När Danske Bank granskades i USA satte banken av 22 miljarder kronor för ändamålet. Det räckte för att täcka boten. Swedbank har däremot inte satt av en krona.
Peter Utterström är advokat som i många år har jobbat med amerikanska bolag, han är väl insatt i den amerikanska korruptionslagstiftningen och har följt fallet Swedbank. Han betonar att osäkerheten är stor när det gäller storleken på bötesbeloppet.
– Men Swedbank har lyckats bryta mot såväl den amerikanska korruptionslagstiftningen, penningtvättlagstiftningen som sanktionslagstiftningen. Det är en giftig kombination i USA.
– Men om det leder till 10, 20 eller 30 miljarder i böter är omöjligt att säga.
Skandalen bland Sveriges största
Det var 2019 som Swedbanks penningtvättshärva avslöjades av SVT:s Uppdrag Granskning. Det är en av de största svenska bankskandalerna i modern tid. Swedbank gjorde 2020 en egen utredning och hittade då över 500 misstänkta transaktioner värda över 40 miljarder kronor som slussats mellan misstänkta konton i Swedbank och Danske Bank i Baltikum. Samtliga utgjorde troliga sanktionsbrott.
Banken har varit självkritisk och i mars 2020 dömde Finansinspektionen ut en rekordstor sanktionsavgift på 4 miljarder kronor.
Två år senare åtalades Swedbanks tidigare vd Birgitte Bonnesen för grovt svindleri och grov marknadsmanipulation. Hon friades på samtliga punkter i januari förra året.
– Den stora frågan för Swedbank är om amerikanska myndigheter bestämmer sig för att förbjuda Swedbank att handla i dollar. Det skulle vara ett hårt slag och hota bankens existens. Då skulle det i princip vara omöjligt att göra affärer utomlands, säger Peter Utterström och fortsätter:
– Det som talar emot ett sådant beslut är att Danske Bank klarade sig från det. Ett smart drag av Swedbank är att sätta in tidigare statsminister Göran Persson som ordförande. Det smäller högt i USA.
De amerikanska utredningarna om penningtvätt har länge pressat Swedbanks aktiekurs. I dag ligger kursen på ungefär samma nivå som för fem år sedan, innan skandalen briserade trots starka resultat under flera år. Kursutvecklingen kan jämföras med konkurrenterna, Handelsbanken och SEB, som under samma period har stigit med 50 respektive 60 procent.
Det faktum att Swedbank inte har gjort några reserveringar för kommande böter oroar dock inte analytiker.
– Banken har väldigt mycket kapital, har ett så kallat kapitalöverskott så det tror vi inte blir något problem, även om det skulle bli relativt stora böter, säger Roy Tilley, bankanalytiker på norska Arctic Securities."
Visa ditt stöd till det informationsarbete Carl genomför
Patreon
Swish
Scanna QR eller skicka till 076-118 25 68. Mottagare är Caroline Norberg.