De Svenska Bankerna & Bankkrisen
2023-04-09
Kris i svenska banker mycket farligare än i USA
De svenska bankernas tillgångar motsvarar 275 procent av bruttonationalprodukten (BNP). En enorm risk men så systemkritiskt att staten måste gripa in. Är det en hot eller möjlighet är en fråga man kan ställa sig?
Bankkrisen, som skrämt upp investerare i ett par veckor, har hittills bara dykt upp i USA och Schweiz. Om det vill sig väl följs inte Silicon Valley Bank, Signature Bank och Credit Suisse av fler bankkollapser.
Men om inte centralbankerna med flera lyckas hejda spridningen finns det anledning för svenskarna att bli oroliga. Sverige har nämligen som land en relativt stor exponering i banksektorn.
275 procent av BNP
Enligt en analys av förmögenhetsförvaltaren Merrill Lynch Wealth Management motsvarar de svenska bankernas tillgångar 275 procent av bruttonationalprodukten (BNP).
Dubbel exponering jämfört med USA
Det är visserligen inte den högsta andelen i världen. I Schweiz är bankernas tillgångar femfaldigt högre än landets BNP.
Men jämfört med USA så väger de svenska bankerna dubbelt så tungt. Och där blev det som bekant ganska stökigt när två mindre banker råkade i trubbel.
Skakiga inhemska banker skulle få större påverkan i Sverige än vad vi sett i USA.
Större tillit i Sverige
Nu är förvisso regelsystemet annorlunda länder emellan. Åtminstone vill ansvariga myndighetspersoner i Sverige få oss att tro det.
Dessutom är sannolikt tilliten bättre för storbanker i Sverige än för kryptobanker i USA eller misskötta banker i Schweiz.
Swedbank nära fallrepet 2008
Men det är viktigt att ha i minnet att Swedbank inte klarade finanskrisen 2008 utan var tvungna att genomföra två nyemissioner. Även banken SEB behövde hjälp med nya pengar.
Trumfkortet för bankerna i Sverige är att de är för stora och systemkritiska för att falla. Det finns för svensk del anledning att vara mer än vaksam.
Visa ditt stöd till det informationsarbete Carl genomför
Patreon
Swish
Scanna QR eller skicka till 076-118 25 68. Mottagare är Caroline Norberg.